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資金集中管理


1.資金集中管理服務模式
  財務公司采用“成員單位統一在財務公司開立賬戶,實現資金集中管理”和“設立集團賬戶,歸集成員單位銀行賬戶資金”相結合的資金集中管理服務模式。

  • 直接集中:財務公司為成員單位開立217一般結算賬戶和151專用存款賬戶,集中成員單位資金,開展轉賬結算業務;

  • 間接集中:運用工商銀行、建設銀行、招商銀行、北京銀行等商業銀行的資金集中管理產品,以一、二級賬戶實時聯動的模式,實現對成員單位銀行賬戶的資金歸集。

2.資金歸集賬戶協定存款業務的手續辦理
  無論成員單位的銀行賬戶在資金歸集前是否與開戶銀行簽訂協定存款協議,自資金歸集之日起,需要辦理協定存款業務,應與財務公司簽訂《協定存款合同》,利率與商業銀行一致。

3.資金歸集授權文件填寫注意事項

  • 銀行名稱后填寫開戶網點;

  • 賬戶信息填寫準確、完整;

  • 簽字、蓋章應齊全、清晰;

  • 一級賬戶的信息無需填寫;

  • 按要求的份數報送、留存。    

例:

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 4.不能歸集資金的銀行賬戶

以下特定用途的資金賬戶,只能查詢賬戶信息,不能歸集資金:

  •  通知存款、定期存款賬戶;

  • 貸款賬戶、保證金賬戶;

  • 社保賬戶、公積金賬戶、財政零余額賬戶;

  • 司法凍結賬戶;

  • 證券賬戶(第三方存管賬戶);

  • 其它有協議規定的賬戶。

另:所有外幣賬戶,目前均不能歸集資金


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